ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА

В соответствии с изменениями в Законе Республики Казахстан от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах», устанавливающими требования по приведению в соответствие функционирования систем электронных денег в срок до 17 января 2021 г. и изменениями в Закон Республики Казахстан от 28 августа 2009 года № 191-IV о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в компании произошли следующие изменения

Идентификация Клиентов Системы «Indigo24»

В системе электронных денег «Indigo24» в зависимости от статуса электронного кошелька установлены ограничения по суммам платежей, переводов и допустимому остатку на балансе электронного кошелька в соответствии с законодательством Республики Казахстан. При регистрации Клиенту открывается кошелек Неидентифицированного Клиента с определенными лимитами и ограничениями. Для изменения статуса кошелька на «идентифицированный» и расширения функционала, лимитов по операциям и максимально допустимой суммы остатка на балансе кошелька необходимо пройти процедуру идентификации.

Новые лимиты и ограничения по кошелькам «Indigo24» (вступают в действие с 15 января 2021 года):

ВАЖНО!!! Пользователи, не изменившие статус кошелька на «идентифицированный» до 15 января 2021 года, не будут иметь возможности производить выплаты на банковские карты и электронные деньги с баланса кошелька.

1. Неидентифицированный кошелек «Indigo24»

✓ Можно пополнять кошелек и платить за услуги и сервисы с баланса кошелька в рамках действующих лимитов (Оператором могут быть установлены ограничения по переводам на другие системы электронных денег);

✓ Разрешены переводы и платежи на идентифицированных пользователей INDIGO24;

✗ Запрещен вывод средств с кошелька «Indigo24» на банковскую карту;

✗ Запрещены переводы электронных денег другим неидентифицированным пользователям системы

✗ Запрещен прием переводов и платежей от других пользователей «Indigo24»

Максимальная сумма разовой операции - до 50 МРП (Месячный Расчетный Показатель)

Максимальный оборот по всем операциям в сутки - до 100 МРП

Максимальная сумма на балансе кошелька - до 100 МРП

2. Упрощенно идентифицированный кошелек INDIGO24 (только для резидентов РК)

✓ Можно пополнять кошелек и платить за любые услуги в соответствии с установленными лимитами на разовую операцию и допустимому остатку на балансе кошелька;

✓ Разрешен вывод средств с кошелька «Indigo 24» на банковскую карту (Банки РК);

✓ Разрешены переводы на другие кошельки идентифицированных участников системы «Indigo24», а также на кошельки других систем электронных денег.

Максимальная сумма разовой операции по «Indigo24» - до 100 МРП

Максимальный оборот по всем операциям в сутки - до 300 МРП

Максимальная сумма на балансе «-кошелька - до 300 МРП

3. Идентифицированный кошелек «Indigo24»

✓ Можно пополнять кошелек и платить за любые услуги;

✓ Разрешен вывод средств с кошелька на банковскую карту;

✓ Разрешены переводы на другие кошельки Indigo24, а также на кошельки других систем электронных денег

Максимальная сумма разовой операции по INDIGO24 - до 1000 МРП

Максимальный оборот по всем операциям в сутки - до 7 млн. тенге

Максимальная сумма на балансе INDIGO24-кошелька - без ограничений


Необходимые документы для прохождения идентификации при личной встрече с агентом по идентификации:

① Оригинал документа, удостоверяющего личность (или нотариально заверенная копия такого документа);

② Ксерокопия документа, удостоверяющего личность;

③ Заполненные персональные данные в анкете клиента и распечатанная анкета пользователя INDIGO24.

Владельцу кошелька необходимо лично явиться в офис Оператора или агента по идентификации и предоставить для проверки выше указанные документы. Офис Оператора системы электронных денег «Indigo24» расположен по адресу: Республика Казахстан, г. Алматы, мкр. Мамыр-4, д. 102/10. Примечание: копии документов, составленные на иных, кроме казахского, русского или английского языках, предоставляются с нотариально заверенным переводом на русский язык. В течение трех дней пользователь Системы «Indigo24» будет уведомлен о результатах рассмотрения документов сообщением в приложении Indigo24. Оператор имеет право запросить дополнительные данные для полной идентификации клиента.

Анкета для клиентов ТОО «INDIGO24»


Тип Электронного кошелька Требования по регистрации/ идентификации/ предоставляемые документы Доступные операции Ограничения по суммам платежей/ операций
Неидентифицированный электронный кошелек/ кошелек неидентифицированного Клиента Клиент при регистрации в системе электронных денег проходит процедуру регистрации, указывает Имя, email и номер сотового телефона, завершение процедуры регистрации производится посредством подтверждения СМС направленного на номер телефона, указанного при регистрации. Предоставление документов не требуется. Пополнение Кошелька посредством торговых точек и терминалов Агентов;
Пополнение Кошелька посредством банковской карточки;
Платежи в пользу Поставщиков услуг; переводы в пользу Идентифицированных (в том числе упрощенно идентифицированных) Клиентов
Разовый лимит на проведение операций 50 МРП;

Сумма всех платежей и переводов электронных денег клиента в течение рабочего дня не должна превышать 100 МРП

Общая сумма денег, находящая на кошельке, не должна превышать 100 МРП
Упрощенно идентифицированный электронный кошелек/ кошелек упрощенно идентифицированного Клиента Личность клиента установлена, идентификация производится Оператором системы электронных денег дистанционным способом с использованием средств информационно-коммуникационных технологий с фиксированием сведений об индивидуальном идентификационном номере владельца электронных денег и получением электронной копии документа, удостоверяющего личность. Пополнение Кошелька посредством торговых точек и терминалов Агентов;
Пополнение Кошелька посредством банковской карточки;
Платежи в пользу Поставщиков услуг;
Денежные переводы между идентифицированными и/или упрощенно идентифицированными Кошельками;
Перевод денег с кошелька на банковскую карту владельца кошелька, эмитированную любым банком РК;
Пополнение Кошелька в кассах Банка Эмитента;
Снятие денег с Кошелька в кассах Банка или у Оператора;
Погашение электронных денег.
Разовый лимит на проведение операций 100 МРП;

Сумма переводов электронных денег клиента на электронные кошельки идентифицированных и/или упрощенно идентифицированных клиентов в течение рабочего дня не должна превышать 300 МРП;

Переводы на неидентифицированные кошельки – запрещены;

Общая сумма денег, находящая на кошельке, не должна превышать 300 МРП.

Суточный лимит на проведение операций по переводам электронных денег на кошельки упрощенно идентифицированных клиентов 300 МРП;
Идентифицированный электронный кошелек Прохождение процедуры идентификации, при личном участии/ присутствии Клиента и/или с использованием средств удаленной идентификации на основании сведений из доступных источников, полученных от операционного центра межбанковской системы переводов денег.
Клиент предоставляет копию удостоверения личности и его оригинал для сверки;
Пополнение Кошелька посредством торговых точек и терминалов Агентов;
Пополнение Кошелька посредством банковской карточки;
Платежи в пользу Поставщиков услуг;
Денежные переводы между Кошельками;
Перевод денег с кошелька на банковскую карту владельца кошелька, эмитированную любым банком РК;
Пополнение Кошелька в кассах Банка Эмитента;
Снятие денег с Кошелька в кассах Банка или у Оператора;
Погашение электронных денег.
Суточный лимит на проведение операций по переводам электронных денег на кошельки идентифицированных клиентов 300 МРП,

Сумма платежей – не ограничена;

Переводы на неидентифицированные кошельки – запрещены;

Лимит по переводам на упрощенно идентифицированные кошельки 300 МРП.
Электронный кошелек индивидуального предпринимателя или юридического лица Юридические лица:
Копия решения о назначении первого руководителя (предоставляется в обязательном порядке);
Копия приказа о назначении первого руководителя (предоставляется в обязательном порядке);
Копия удостоверения личности/ паспорта первого руководителя;
Копия доверенности на представителя – если настоящий договор подписывается не первым руководителем (предоставляется в обязательном порядке);
Справка о государственной пере/ регистрации юридического лица.
Индивидуальные предприниматели:
Копия удостоверения личности или паспорта индивидуального предпринимателя с присвоенным ИИН, подписавшего заявление;
Копия свидетельства о государственной регистрации Индивидуального предпринимателя;
Оригинал нотариально удостоверенной доверенности на право подписания договоров и заявлений – если заявление подписывается не самим индивидуальным предпринимателем.

И Индивидуальные предприниматели и юридические лица предоставляют Оператору Анкету заполненную по форме утвержденной Оператором.
Прием/ получение электронных денег в качестве оплаты при совершении гражданско-правовых сделок;
Платежи в пользу Поставщиков услуг;
Денежные переводы на идентифицированные электронные кошельки, упрощенно идентифицированные электронные кошельки;
Погашение электронных денег.
Разовый лимит на проведение операций - 1000 - МРП;
Лимит по переводам на идентифицированные электронные кошельки 1000МРП
Лимит по переводам на упрощенно идентифицированные кошельки 300 МРП.